Chính sách Chống Rửa Tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CFT)
1. Mục tiêu của Chính sách AML
Chính sách AML và CFT này được xây dựng nhằm đảm bảo Stockity hoạt động phù hợp với các nguyên tắc pháp lý, đạo đức và tiêu chuẩn quốc tế trong phòng chống tội phạm tài chính. Mục tiêu chính là ngăn chặn việc lợi dụng nền tảng để rửa tiền, che giấu nguồn tiền bất hợp pháp hoặc tài trợ khủng bố. Chính sách này bao gồm kiểm soát nội bộ, giám sát liên tục và xác định rủi ro, nhằm tạo môi trường giao dịch an toàn, minh bạch và có thể truy vết.
2. Xác minh Danh tính và KYC
Stockity áp dụng quy trình KYC nghiêm ngặt theo tiêu chuẩn quốc tế. Người dùng phải cung cấp thông tin danh tính chính xác và có thể xác minh, bao gồm giấy tờ tùy thân, bằng chứng địa chỉ, selfie hoặc video xác minh. KYC là quy trình liên tục và có thể được yêu cầu lại khi phát hiện bất thường.
3. Giám sát và Phân tích Giao dịch
Các giao dịch được giám sát theo thời gian thực để phát hiện hoạt động đáng ngờ. Hệ thống tự động và phân tích thủ công giúp nhận diện các mô hình giao dịch bất thường. Giao dịch có rủi ro có thể bị trì hoãn hoặc từ chối cho đến khi hoàn tất xác minh.
4. Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ
Stockity có nghĩa vụ báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho cơ quan chức năng mà không cần thông báo cho người dùng. Điều này bao gồm các giao dịch không rõ nguồn gốc hoặc liên quan đến danh sách giám sát quốc tế.
5. Ngăn chặn Lạm dụng Nền tảng
Stockity triển khai nhiều biện pháp bảo mật để ngăn chặn hành vi gian lận, rửa tiền và các hoạt động phi pháp khác. Vi phạm có thể dẫn đến đóng băng tài khoản và hành động pháp lý.
6. Giáo dục Người dùng và Cập nhật Chính sách
Stockity cung cấp tài liệu hướng dẫn về an toàn giao dịch và thường xuyên cập nhật chính sách AML theo quy định mới. Người dùng có trách nhiệm theo dõi và tuân thủ.