منی لانڈرنگ کی روک تھام (AML) اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی روک تھام (CFT) پالیسی
1. AML پالیسی کا مقصد
یہ پالیسی اس بات کو یقینی بنانے کے لیے بنائی گئی ہے کہ Stockity مالی جرائم کی روک تھام سے متعلق بین الاقوامی معیارات کے مطابق کام کرے۔ اس پالیسی کا مقصد پلیٹ فارم کو ایسے افراد یا تنظیموں کے غلط استعمال سے محفوظ رکھنا ہے جو غیر قانونی ذرائع سے حاصل شدہ رقم کو چھپانے، منی لانڈرنگ کرنے یا دہشت گردی کی مالی معاونت کے لیے مالی نظام کا استعمال کرنا چاہتے ہیں۔
2. شناخت کی تصدیق اور KYC
Stockity صارفین کی شناخت کی تصدیق کے لیے Know Your Customer (KYC) طریقہ کار نافذ کرتا ہے۔ بعض خدمات استعمال کرنے سے پہلے صارفین کو شناختی دستاویزات جیسے پاسپورٹ، قومی شناختی کارڈ یا رہائشی پتے کا ثبوت فراہم کرنا پڑ سکتا ہے۔
3. لین دین کی نگرانی
پلیٹ فارم پر ہونے والی تمام مالی سرگرمیوں کی مسلسل نگرانی کی جاتی ہے تاکہ کسی بھی غیر معمولی یا مشکوک مالی سرگرمی کا پتہ لگایا جا سکے۔ اگر کوئی مشکوک لین دین سامنے آئے تو اسے عارضی طور پر محدود یا مزید جانچ کے لیے روک دیا جا سکتا ہے۔
4. مشکوک سرگرمی کی رپورٹنگ
Stockity قابل اطلاق قوانین اور مالیاتی ضوابط کے مطابق مشکوک لین دین یا سرگرمیوں کی رپورٹ متعلقہ حکام کو دے سکتا ہے۔
5. پلیٹ فارم کے غلط استعمال کی روک تھام
صارفین کو پلیٹ فارم کو کسی بھی غیر قانونی سرگرمی جیسے فراڈ، منی لانڈرنگ یا مالیاتی دھوکہ دہی کے لیے استعمال کرنے کی سختی سے ممانعت ہے۔ خلاف ورزی کی صورت میں اکاؤنٹ معطل یا بند کیا جا سکتا ہے۔
6. پالیسی اپڈیٹس اور صارف آگاہی
Stockity صارفین کو مالیاتی تحفظ اور محفوظ استعمال کے بارے میں آگاہی فراہم کرتا ہے۔ یہ پالیسی وقتاً فوقتاً عالمی قوانین اور ضوابط کے مطابق اپڈیٹ کی جا سکتی ہے۔