Политика по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT)
1. Цели политики AML
Данная политика AML и CFT разработана для обеспечения соответствия деятельности Stockity правовым, этическим и международным стандартам в сфере предотвращения финансовых преступлений. Основная цель — защита платформы от использования для отмывания доходов, сокрытия незаконных источников средств или финансирования террористической деятельности. Политика включает внутренний контроль, постоянный мониторинг и оценку рисков, обеспечивая безопасную и прозрачную торговую среду.
2. Идентификация личности и KYC
Stockity применяет строгие процедуры KYC в соответствии с международными требованиями. Пользователи обязаны предоставлять достоверные идентификационные данные, включая официальные документы, подтверждение адреса и, при необходимости, селфи или видео-верификацию. KYC является непрерывным процессом.
3. Мониторинг и анализ транзакций
Все транзакции контролируются в режиме реального времени для выявления подозрительных действий. Используются автоматические системы и ручной анализ для обнаружения нетипичных моделей поведения. Подозрительные операции могут быть приостановлены или отклонены.
4. Сообщение о подозрительной активности
Stockity обязана сообщать о подозрительных операциях в соответствующие органы без уведомления пользователя. Это включает операции с неясным источником средств или несоответствующие экономическому профилю клиента.
5. Предотвращение злоупотреблений платформой
Платформа использует многоуровневую систему защиты, включая технологический контроль и внутренние аудиты. Использование платформы для незаконной деятельности строго запрещено.
6. Обучение пользователей и обновление политики
Stockity предоставляет образовательные материалы по финансовой безопасности и регулярно обновляет AML-политику. Пользователи обязаны отслеживать изменения.