Política de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
1. Objetivo da Política AML
Esta Política de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CFT) foi desenvolvida para garantir que a Stockity opere de acordo com princípios legais, éticos e padrões internacionais de prevenção a crimes financeiros. O principal objetivo é proteger a plataforma contra o uso indevido por indivíduos ou organizações que busquem lavar dinheiro, ocultar a origem de fundos ilegais ou apoiar atividades terroristas. Isso inclui controles internos, monitoramento contínuo e identificação de riscos que possam comprometer a integridade operacional. A política AML visa criar um ambiente de negociação seguro, impedir a entrada de fundos ilícitos, aumentar a transparência das transações e garantir sua rastreabilidade. Dessa forma, a Stockity mantém a confiança de usuários, reguladores e parceiros, além de reforçar o princípio Know Your Customer (KYC), assegurando identidades válidas e verificáveis.
2. Verificação de Identidade e KYC
Para cumprir os padrões regulatórios internacionais, a Stockity aplica procedimentos rigorosos de KYC. Os usuários devem fornecer informações de identificação precisas antes de acessar determinados recursos da plataforma. A verificação pode incluir documentos oficiais, comprovantes de endereço, selfies ou vídeos de verificação. O KYC é um processo contínuo e pode ser repetido caso haja inconsistências ou alterações significativas nos dados. Os usuários devem fornecer informações verdadeiras e atualizadas. Esse processo ajuda a prevenir o uso indevido por criminosos, bots ou redes ilegais, além de permitir a categorização de risco com base no perfil, país, atividade e comportamento de transações.
3. Monitoramento e Análise de Transações
A Stockity realiza monitoramento contínuo e em tempo real das transações para detectar atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Sistemas automatizados e análises manuais identificam padrões incomuns, como volumes incompatíveis com o perfil do usuário, aumentos repentinos de atividade ou fragmentação de transações. Transações suspeitas podem ser atrasadas, limitadas ou recusadas até a conclusão da análise. Os usuários podem ser solicitados a fornecer comprovação da origem dos fundos. A privacidade é respeitada, mas as obrigações legais de reporte são sempre cumpridas.
4. Comunicação de Atividades Suspeitas
A Stockity é obrigada a reportar atividades suspeitas às autoridades competentes, incluindo dados do usuário e histórico de transações. Os usuários não são notificados sobre esses relatórios, conforme as diretrizes internacionais. Atividades reportáveis incluem fontes de fundos obscuras, vínculos com listas de sanções ou comportamentos incompatíveis com o perfil econômico. Contas podem ser suspensas ou encerradas se houver indícios de uso ilegal.
5. Prevenção de Uso Indevido da Plataforma
A Stockity adota múltiplas camadas de segurança para evitar o uso da plataforma para fins criminosos. Isso inclui monitoramento tecnológico, auditorias internas e restrições para usuários de alto risco. O uso para fraude, ocultação de fundos ou operações não transparentes é estritamente proibido e pode resultar em encerramento permanente da conta e ações legais.
6. Educação do Usuário e Atualizações da Política
A Stockity fornece materiais educativos sobre segurança financeira, riscos de lavagem de dinheiro e boas práticas de proteção de contas. A política AML é atualizada regularmente de acordo com mudanças regulatórias. Os usuários são responsáveis por acompanhar e compreender as atualizações.