1. АҚЖ саясатының мақсаты
Осы Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (АҚЖ) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл (ТҚҚ) саясаты Stockity компаниясының қаржылық қылмыстардың алдын алуға қатысты заңды қағидаттарға, этикаға және халықаралық стандарттарға сәйкес жұмыс істеуін қамтамасыз етуге арналған. Бұл саясаттың негізгі мақсаты - платформаны қылмыстық кірістерді жылыстату, заңсыз қаражат көздерін жасыру немесе террористік әрекеттерді қолдау үшін қаржы жүйесін пайдалануды көздейтін жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың теріс пайдалануынан қорғау. Бұл күш-жігерге ішкі бақылауды енгізу, үздіксіз мониторинг және операциялық тұтастыққа қауіп төндіруі мүмкін тәуекелдерді анықтау процесі кіреді. АҚЖ саясаты барлық пайдаланушылар үшін қауіпсіз сауда ортасын жасауға, платформа экожүйесіне заңсыз қаражаттың кіруіне жол бермеуге, транзакциялардың ашықтығын арттыруға және әрбір транзакцияның бақыланатынына көз жеткізуге бағытталған. Бұл платформаға пайдаланушылардың, реттеушілердің және іскерлік серіктестердің сенімін сақтауға мүмкіндік береді. Бұл саясат сонымен қатар “Өзіңді біл” саясатын енгізуді қолдайды. Тұтынушы (KYC) қағидаттары, әрбір пайдаланушының жарамды, анық және тексерілетін жеке басының болуын қамтамасыз етеді.
2. Жеке басты растау және KYC
Халықаралық қадағалау стандарттары мен жергілікті ережелерге сәйкес келу үшін Stockity қатаң KYC процесін енгізеді. Әрбір пайдаланушы платформадағы белгілі бір мүмкіндіктерді пайдаланбас бұрын дәл жеке басты растау туралы ақпаратты беруі керек. Жеке басты растау үкімет берген жеке куәлік, төлқұжат немесе мекенжайы мен пайдаланушының заңдылығын растайтын басқа да құжаттар сияқты жеке құжаттарды сұрауды қамтуы мүмкін. Кейбір жағдайларда платформа пайдаланушының жеке басының жарамды екеніне және жалған немесе ұрланбағанына көз жеткізу үшін селфи, бейне тексеру немесе қосымша құжаттарды сұрауы мүмкін. KYC тек бастапқы процесс емес, сонымен қатар үздіксіз процесс. Егер деректердегі кез келген сәйкессіздіктер, бұзушылықтар немесе елеулі өзгерістер анықталса, Stockity қайта тексеру құқығын өзіне қалдырады. Пайдаланушылар дәл, жаңартылған және адастырмайтын деректерді ұсынуы керек. KYC процесі қылмыскерлердің, боттардың немесе қылмыстық желілердің тіркелгіні пайдалануының алдын алуға көмектеседі. Сонымен қатар, платформа пайдаланушыларды тәуекел деңгейлеріне қарай жіктейді, тиісті транзакция шектерін белгілейді және ерекше транзакция үлгілері бар тіркелгілерді бақылайды. Тәуекелді анықтау пайдаланушының профиліне, еліне қарай жеке жүзеге асырылады. шығу тегі, белсенділік деңгейі және транзакция мінез-құлқы.
3. Транзакцияларды бақылау және талдау
Stockity ақшаны жылыстатуды немесе терроризмді қаржыландыруды көрсетуі мүмкін күдікті әрекетті анықтау үшін нақты уақыт режимінде және үздіксіз транзакцияларды бақылауды жүргізеді. Ішкі жүйелер пайдаланушы профиліне сәйкес келмейтін транзакция көлемі, белсенділіктің кенеттен артуы, жоғары қауіпті төлем әдістерін пайдалану немесе транзакцияларды құрылымдау/смурфтау әрекеттері сияқты ерекше үлгілерді анықтау үшін алгоритмдер мен тәуекелдерді модельдеуді пайдаланады. Автоматтандырылған бақылаудан басқа, сәйкестік тобы қосымша тергеуді қажет ететін белгілі бір транзакцияларды қолмен талдауды да жүргізеді. Егер ықтимал зиянды транзакция анықталса, платформа шолу аяқталғанға дейін транзакцияны кешіктіруі, блоктауы, шектеуі немесе қабылдамауы мүмкін. Пайдаланушылардан қаражат көзінің дәлелі, транзакцияның мақсаты немесе басқа да қолдаушы құжаттар сияқты қосымша ақпарат беру сұралуы мүмкін. Stockity пайдаланушының құпиялылығын қорғауға міндеттенеді, бірақ күдікті әрекет туралы хабарлау бойынша заңды міндеттемелерді әрқашан орындайды. Транзакцияларды бақылау сонымен қатар жеке транзакцияларды ғана емес, ұзақ мерзімді перспективада шот мінез-құлқын қарауды қамтиды. Бұл қысқа мерзімді шолуларда көрінбеуі мүмкін қайталанатын үлгілерді анықтауды қамтамасыз етеді.
4. Күдікті әрекет туралы хабарлау
Қолданыстағы заңдар мен ережелерді сақтау аясында Stockity компаниясы AML ережелерін бұзды деп күдіктенген кез келген әрекет немесе транзакция туралы құзыретті органдарға хабарлауға міндетті. Бұл есеп пайдаланушы деректерін, транзакция тарихын және тергеуді қолдау үшін қажетті басқа да тиісті ақпаратты беруді қамтуы мүмкін. Stockity есеп беру процесінің құпиялылығына қатысты халықаралық нұсқауларға сәйкес есеп жасалған кезде пайдаланушыларға хабарлауға міндетті емес. Хабарланған күдікті әрекетке қаржыландыру көздері белгісіз транзакциялар, заңсыз қаражатты орналастыру үшін шоттарды пайдалану, халықаралық бақылау тізімдеріндегі тараптармен транзакциялар немесе пайдаланушының экономикалық профиліне сәйкес келмейтін әрекет жатады. Сонымен қатар, егер тіркелгінің заңсыз мақсаттарда пайдаланылып жатқаны туралы дәлелдер болса, платформа тіркелгіні тоқтата тұруы, шектеуі немесе жабуы мүмкін. Есеп беру процесі кәсіби, уақтылы және реттеуші стандарттарға сәйкес жүзеге асырылады. Stockity сонымен қатар әрбір есептің дәл және толық болуын қамтамасыз ету үшін реттеуші өзгерістерге сәйкес есеп беру процедураларын үнемі жаңартып отырады.
5. Платформаны теріс пайдаланудың алдын алу
Stockity өз платформасын жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың қылмыстық әрекеттер үшін дұрыс пайдаланбауына жол бермеуге міндеттенеді. Сондықтан платформа технологияға негізделген мониторинг, жеке басын растау, жоғары тәуекелді пайдаланушылар үшін мүмкіндіктерді шектеу және тұрақты ішкі аудиттерді қоса алғанда, бірнеше қорғаныс деңгейлерін жүзеге асырады. Пайдаланушыларға платформаны заңсыз қаражатты жасыру, алаяқтық, жалған транзакциялар жасау немесе басқаша ашық емес жұмыс істеу үшін пайдалануға қатаң тыйым салынады. Бұл саясатты бұзу тіркелгіні тұрақты жабуға, қаражатты мұздатуға және реттеуші органдар анықтағандай сот ісіне әкелуі мүмкін. Пайдаланушылар сонымен қатар өз тіркелгілерін үшінші тараптар пайдаланбауын қамтамасыз етуге жауапты. Платформа географиялық шектеулерді енгізуі, белгілі бір VPN-дерді пайдалануға тыйым салуы және кірудің шынайылығын тексеру үшін IP мекенжайларын бақылауы мүмкін. Бұл тәсілмен Stockity жүйенің тұтастығының сақталуын және қаржылық қылмыс қаупінің азайтылуын қамтамасыз етеді.
6. Пайдаланушыларды оқыту және саясатты жаңарту
Stockity пайдаланушыларға транзакция қауіпсіздігі, ақшаны жылыстату тәуекелдері және тіркелгі қауіпсіздігін сақтаудың ең жақсы тәжірибелері туралы білім беру материалдарын ұсынады. Бұл білім беру алаяқтық схемаларды тану бойынша кеңестерді, жеке басын куәландырудың маңыздылығын және жеке деректердің құпиялылығын қалай сақтау керектігін қамтиды. Сонымен қатар, AML саясаты ережелер мен халықаралық стандарттардағы өзгерістерді көрсету үшін мерзімді түрде жаңартылып отырады. Пайдаланушылар кез келген қолданыстағы саясат өзгерістерін оқып, түсінуі керек. Бұл платформа операцияларына қатысатын барлық тараптардың өздері орындауы тиіс міндеттемелер, шектеулер және рәсімдер туралы ортақ түсінікке ие болуын қамтамасыз етеді.