Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) & Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT)
1. Tujuan Kebijakan AML
Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT) ini bertujuan memastikan bahwa Stockity beroperasi sesuai standar hukum internasional dalam pencegahan kejahatan keuangan. Kebijakan ini dirancang untuk melindungi platform trading dari penyalahgunaan oleh individu atau organisasi yang berupaya mencuci uang hasil tindak pidana, menyembunyikan sumber dana ilegal, atau mendukung aktivitas terorisme. Dengan menerapkan kontrol internal, pemantauan transaksi, dan sistem identifikasi risiko, Stockity berupaya menciptakan lingkungan trading yang aman, transparan, dan terpercaya bagi seluruh pengguna.
2. Verifikasi Identitas dan KYC
Stockity menerapkan prosedur Know Your Customer (KYC) untuk memverifikasi identitas pengguna sebelum menggunakan layanan tertentu. Pengguna mungkin diminta memberikan dokumen identitas resmi seperti KTP, paspor, atau bukti alamat. Dalam beberapa kasus, verifikasi tambahan seperti selfie atau video verifikasi dapat diminta. Proses ini membantu memastikan bahwa setiap akun digunakan oleh pemilik identitas yang sah serta mencegah penggunaan platform untuk aktivitas ilegal.
3. Pemantauan dan Analisis Transaksi
Stockity memantau aktivitas transaksi secara berkelanjutan menggunakan sistem analisis risiko dan pemodelan data. Sistem ini dirancang untuk mendeteksi pola transaksi yang tidak biasa seperti volume transaksi yang tidak wajar, aktivitas mendadak yang signifikan, atau penggunaan metode pembayaran berisiko tinggi. Jika ditemukan aktivitas mencurigakan, transaksi dapat ditinjau, ditunda, atau dibatasi hingga proses verifikasi selesai.
4. Pelaporan Aktivitas Mencurigakan
Sebagai bagian dari kepatuhan terhadap regulasi internasional, Stockity dapat melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang. Laporan tersebut dapat mencakup informasi transaksi dan data pengguna yang relevan untuk investigasi. Proses ini dilakukan sesuai peraturan yang berlaku serta prinsip kerahasiaan pelaporan.
5. Pencegahan Penyalahgunaan Platform
Stockity melarang penggunaan platform untuk aktivitas ilegal termasuk pencucian uang, penipuan finansial, atau transaksi fiktif. Platform dapat menangguhkan atau menutup akun yang terindikasi melanggar kebijakan ini. Sistem keamanan tambahan seperti pemantauan IP, pembatasan wilayah, serta kontrol risiko diterapkan untuk menjaga integritas platform.
6. Edukasi Pengguna dan Pembaruan Kebijakan
Stockity secara berkala memberikan edukasi kepada pengguna mengenai keamanan transaksi, perlindungan akun, dan risiko kejahatan finansial. Kebijakan AML ini juga dapat diperbarui sesuai perkembangan regulasi global. Pengguna disarankan untuk secara berkala meninjau kebijakan terbaru yang berlaku di platform.