মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (AML) এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) নীতি
1. AML নীতির উদ্দেশ্য
এই নীতির উদ্দেশ্য হলো নিশ্চিত করা যে Stockity আন্তর্জাতিক মান অনুযায়ী আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধের নিয়ম মেনে পরিচালিত হচ্ছে। এই নীতি প্ল্যাটফর্মকে এমন ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠানের অপব্যবহার থেকে রক্ষা করতে তৈরি করা হয়েছে যারা অবৈধ অর্থ লুকানো, মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের জন্য আর্থিক ব্যবস্থাকে ব্যবহার করার চেষ্টা করতে পারে।
2. পরিচয় যাচাই এবং KYC
Stockity ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই করার জন্য Know Your Customer (KYC) প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে। নির্দিষ্ট সেবা ব্যবহারের আগে ব্যবহারকারীদের পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা ঠিকানার প্রমাণের মতো বৈধ পরিচয়পত্র জমা দিতে হতে পারে।
3. লেনদেন পর্যবেক্ষণ
প্ল্যাটফর্মে সংঘটিত সকল লেনদেন নিয়মিতভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয় যাতে অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক আর্থিক কার্যকলাপ সনাক্ত করা যায়। সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত হলে তা সাময়িকভাবে সীমাবদ্ধ করা বা অতিরিক্ত যাচাইয়ের জন্য স্থগিত করা হতে পারে।
4. সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট
প্রযোজ্য আইন ও আর্থিক নিয়ম অনুযায়ী Stockity প্রয়োজন হলে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে সন্দেহজনক লেনদেন বা কার্যকলাপ রিপোর্ট করতে পারে।
5. প্ল্যাটফর্ম অপব্যবহার প্রতিরোধ
ব্যবহারকারীদের জন্য প্ল্যাটফর্মকে প্রতারণা, মানি লন্ডারিং বা অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের জন্য ব্যবহার করা কঠোরভাবে নিষিদ্ধ। এই নীতির লঙ্ঘন ঘটলে অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা স্থায়ীভাবে বন্ধ করা হতে পারে।
6. নীতি আপডেট এবং ব্যবহারকারী সচেতনতা
Stockity ব্যবহারকারীদের আর্থিক নিরাপত্তা এবং নিরাপদ অ্যাকাউন্ট ব্যবহারের বিষয়ে সচেতনতা বাড়াতে কাজ করে। আন্তর্জাতিক নিয়ম ও আইন পরিবর্তনের সাথে সাথে এই নীতিটি সময়ে সময়ে আপডেট করা হতে পারে।